'2025 대한민국펀드대상 베스트디딤펀드'에는 대신디딤올라운드자산배분 펀드가 선정됐다. 디딤펀드는 업계 공동의 자산배분펀드 브랜드로 출시된 장기 연금형 상품이다. 국민들의 노후자산 증식에 실질적으로 기여할 수 있도록 지난해 10월 금융투자협회와 25개 자산운용사가 공동으로 출시했다.
대신디딤올라운드자산배분은 출시된 디딤펀드 가운데 수익률, 위험지표, 자금유입 등의 지표에서 가장 우수한 성적을 기록했다. 최근 1년 수익률은 26.61%로 가장 높았고 출시 이후 꾸준히 최상위 수익률을 유지하고 있다. 위험지표인 샤프비율도 우수했으며 순자산은 200억원 수준이다.
대신디딤올라운드자산배분은 국내외 다양한 자산에 투자하는 ETF(상장지수펀드)를 편입해 안정적인 수익을 추구한다. 국내외 상장된 국가별 주요주가지수, 스타일 주가지수, 원자재, 리츠 등의 ETF로 구성된다.
자체 개발한 생성형AI(인공지능)가 시장 상황별로 최적의 자산 배분 모델포트폴리오를 생성하고 동적 자산배분을 통해 현재 시장 국면에 맞는 최종 포트폴리오를 선택한다. 포트폴리오를 기준으로 펀드매니저의 실시간 리스크 관리와 환헤지 등의 운용을 한다.
생성형AI의 일관성 있고 안정적인 포트폴리오로 높은 불확실성에 대비하면서도 펀드매니저의 재량으로 실시간, 긴급 리스크 등 시장 변수에 빠르게 대응하며 역할 분배와 상호 보완이 가능하다는 장점이 있다. 분기 1회 정기 리밸런싱과 함께 시장 상황과 각 자산별 가치변동 등을 고려해 수시 리밸런싱도 진행한다.