삼성자산운용은 디딤펀드 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP펀드(삼성디딤밀당다람쥐펀드)가 출시 4개월여만에 수익률 8.7%로 디딤펀드 25개 중 최고 성과를 기록했다고 23일 밝혔다. 지난해 9월 출시된 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 순자산 규모가 138억원으로 성장했다.
디딤펀드는 금융투자협회와 자산운용사들이 공동으로 준비해 출시한 연금특화 자산배분펀드 브랜드다. 운용사가 자산배분역량을 집중한 상품을 선별해 출시하며 많은 관심을 받았다. 지난 22일 기준 25개 디딤펀드 순자산 합계액은 1828억원에 달한다.
삼성디딤밀당다람쥐펀드는 경기 국면에 따라 글로벌 주식과 채권 비중을 알아서 밀고 당긴다는 전략을 택했다.
일반적으로 주식과 채권에 분산 투자하는 자산배분형 펀드들은 대부분 투자 비중을 적극적으로 조정하지 않는 비슷한 전략을 취하는데 삼성디딤밀당다람쥐펀드는 전문 AI(인공지능)퀀트 기반 운용조직에서 개발한 경기 국면 모형을 활용해 주식과 채권 비중을 적극 조정함으로써 차별화된 성과를 달성하고 있다.
삼성디딤밀당다람쥐펀드는 출시 이후 8.7% 수익률로 전체 25개 디딤펀드 중 1위를 기록했다. 이러한 수익률은 주식편입 비중이 약 40%로 이 상품과 동일 수준인 TDF2030 전체상품을 앞서는 성과다. 연초 이후에만 순자산이 56억원 증가하며 현재 138억원으로 성장했다.
삼성디딤밀당다람쥐펀드는 안정형 상품으로 분류돼 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자할 수 있다. 또한 환노출 구조의 글로벌 EMP펀드로 글로벌 주식 및 채권 ETF(상장지수펀드)로 포트폴리오를 구성해 위험 분산효과를 극대화하며 동시에 비용 효율성도 함께 높였다. 특히 운용보수가 0.19%로 디딤펀드 25개 중 최저 수준이다.
전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장은 "디딤펀드는 안정적인 운용 성과를 바탕으로 전국민 노후 준비를 돕는 안정형 상품으로 성장하고 있다"며 "더 많은 장기 투자자들의 은퇴 자금 마련에 도움될 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다.
한편 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP펀드는 삼성증권, 미래에셋증권, KB증권, 우리투자증권, 신한투자증권, iM증권 등을 통해 가입할 수 있다.