동남아 은행점포 자금세탁 테마검사..제주 카지노 의심거래 들여다본다

금감원이 동남아시아 소재 해외점포에 대해 자금세탁방지(AML) 테마 검사를 나간다. 농협, 신협, 새마을금고 등 상호금융중앙회는 상품권을 이용한 자금세탁 의심거래에 대한 전문 검사를 실시한다. 행정안전부는 새마을금고 업권 전반의 자금세탁방지 제도 이행능력을 강화할 계획이다. 제주특별자치도청은 전문모집인을 통해 카지노에 유입된 고객의 의심거래보고를 중점 점검한다.

금융정보분석원(FIU)는 17일 특정금융정보법에 따른 11개 검사수탁기관과 '2026년 제1차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회'를 개최하고 올해 주요 업무 수행계획 내용을 공유했다.

FIU는 지난 2월 정책자문위원회에서 발표한 주요 업무 수행계획의 핵심 내용을 검사수탁기관들과 공유하고 이를 현장 검사에 반영해 줄 것을 당부했다. △중대 민생범죄·초국가범죄 대응 역량 강화△가상자산 자금세탁 방지체계 보완△금융회사등의 자금세탁방지 역량 제고△글로벌 정합성 개선 등이다.

금감원은 기획·테마검사를 확대해 초국경범죄 대응체계 적정성 점검을 위해 동남아 소재 해외점포에 대한 AML 관리체계 점검 등 테마검사를 실시하고, 사기이용계좌에 다수 관련되는 등 관리실태 취약 금융회사를 중점 검사할 예정이다.

농협·수협·신협·산림조합·새마을금고 등 상호금융중앙회는 상품권을 이용한 자금세탁 의심거래에 대한 점검, 의심거래보고율이 저조한 조합 등을 대상으로 전문검사를 실시하는 등 검사 내실화를 추진한다.

행안부는 새마을금고중앙회 시스템 전반의 유효성 점검을 통해 새마을금고 업권 전체의 AML 제도이행능력을 강화할 계획이다. 중소벤처기업부는 벤처투자사의 실질적인 AML 체계 구축 확인을 위해 전문검사를 최초로 실시한다. 향후 전문검사를 정례화해 벤처투자 업권의 AML 이행수준을 단계적으로 제고해 나갈 예정이다.

관세청은 AML에 취약한 자체 선정 고위험군 환전영업자에 검사역량을 집중할 예정이다. 우정사업본부는 데이터 기반 위험평가 결과를 활용해 고위험 우체국에 검사역량을 집중하고, AML 전문인력 양성을 위한 단계별 성장로드맵을 운영할 계획이다. 제주특별자치도청은 전문모집인을 통해 카지노에 유입된 고객에 대한 점검 강화, 의심거래보고 실효성 등을 중점 점검할 예정이다.

FIU와 전체 검사수탁기관은 제재 실효성 강화 차원에서 현지조치 비중을 축소하고, 특금법 위반이 객관적으로 명백한 경우 제재 및 과태료 부과 건의 등 실질적인 제재를 강화하기로 했다. FIU는 농협·신협·산림조합 등 상호금융 3개 중앙회와 행안부, 관세청, 중기부, 제주도청 등 총 7개 기관을 검사지원 대상으로 선정해 검사를 지원한다.