한국투자신탁운용은 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈 설정액이 3000억원을 돌파했다고 23일 밝혔다.
금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 전날 종가 기준 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈 설정액은 3145억원으로 2023년말 대비 2500억원 이상 늘어나 약 6배 성장했다.
안정적으로 높은 수익률을 유지한 덕택으로 풀이된다. 22일 퇴직연금 온라인 클래스 기준 해당 펀드 시리즈의 6개월 수익률은 7.68%~10.30%, 1년 수익률은 14.79%~25.20%로 전체 빈티지(은퇴시점)에서 1위를 기록했다.
대표적인 위험 조정 수익률인 샤프 지수에서도 우수한 결과를 기록했다. 샤프 지수는 투자 위험 대비 수익률로 수치가 높을 수록 변동성이 낮아 연금 투자와 같은 장기 투자에서 중요하다. 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 6개월 샤프 지수는 1.37~1.56, 1년 샤프 지수는 2.17~2.38로 출시한 전 빈티지에서 1위를 기록했다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 국내 투자자를 위한 핵심 투자 철학인 장기자본시장가정(LTCMA)을 기반으로 한다. 주로 미국 성장주와 국내 채권에 투자하는 자산배분 방식이며, 환노출 형태로 운용된다.
해당 펀드 시리즈는 ETF(상장지수펀드)에 집중적으로 투자하며, 낮은 위험, 낮은 회전율, 낮은 비용을 목표로 연금 투자에 중요한 복리 수익률 개선에도 초점을 맞추고 있다. 국내에서 유일한 2080 빈티지인 한국투자TDF알아서골드2080펀드는 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정하는 등 다양한 연금 투자 니즈를 반영하기 위해 차별화를 꾀했다.
자금 유입세도 눈에 띈다. 2024년 말 기준 전년 대비 온라인 클래스 증가액은 1865억원으로 국내 전체 TDF(생애주기펀드) 시리즈 중 가장 높은 것으로 집계됐다. 해당 펀드 시리즈는 설정 2년 만에 3000억원 규모로 성장하며 TDF 시장에 성공적으로 안착했다는 평가다.
TDF는 목표 빈티지까지 투자 자산 비중을 자동 조정하는 펀드로 초반에는 주식 비중을 높게 설정하고, 이후 점차 채권 비중을 높여 안정적인 성과를 낼 수 있도록 설계된다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부 전무는 "TDF는 대표적인 자산 배분 상품으로 은퇴 자산 운용에 효율적"이라며 "앞으로도 한국투자TDF알아서골드2080 등과 같이 연금 특화 펀드를 지속해서 출시하고, 한투운용만의 전략을 바탕으로 연금 투자자를 위한 상품과 솔루션 개발에 대한 노력을 이어갈 것"이라고 말했다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 한국투자증권과 국민은행, 신한은행 등 총 22개 판매사에서 가입할 수 있다.