현대증권, 펀드판매 부터 AS까지 책임

영예의 '금융상품·서비스혁신대상'(금융위원장상)을 수상한현대증권(대표이사 최경수·사진)의 '초이스&케어(Choice&Care)서비스'는 금융상품 판매와 관리에 애프터서비스(AS) 개념을 적용한 현대증권만의 특화된 서비스다. 펀드를 객관적으로 선택할 수 있는 정보와 다양한 펀드관리서비스를 제공, 고객의 올바른 펀드투자를 돕는 도우미역할을 한다는 뜻이다.

이 서비스는 기존 펀드 등 금융상품의 '단순판매' 위주의 업계 마케팅 관행을 '종합적 사후관리' 개념으로 변화하는 선도 역할을 했다. 주요 판매사에서 유사서비스를 출시하는 한편 지속적인 벤치마크 대상이 되고 있다.

다양한 자산관리정보와 시스템도 지속적으로 진화하고 있다. 최근 현대증권은 VIP고객을 대상으로 한 맞춤형서비스인 '초이스&케어 프리미어'를 출시했다. 전문가들의 다각적인 조언을 들을 수 있도록 1명의 프라이빗뱅커(PB)가 아닌 분야별(주식, 채권, 부동산 등) 전문가그룹이 고객을 직접 찾아가 투자컨설팅을 제공하는 것이 특징이다.

이 서비스는 온라인에서 시스템적으로 서비스가 제공되는 점이 가장 큰 특징이다. 현대증권 홈페이지와 내부 고객관리시스템의 유기적 연동구조로 개발돼 고객에게 통보된 펀드 모니터링 내역을 관리직원이 상시로 점검할 수 있다. 현대증권 고유의 펀드 분석모델을 구축, 펀드의 미래가치까지 분석할 수 있다.

서비스는 크게 '초이스서비스'와 '케어서비스'로 나뉜다. 현대증권만의 펀드 내재가치 분석인 현대FRS(Fund Rating System)를 통해 발행하는 펀드리서치 자료와 자산관리 투자전략을 정기적으로 제공한다.

종합 재테크 매거진과 펀드 심층분석 동영상, 온라인상의 1대1 채팅 자산관리상담도 가능하다.

고객이 보유한 업계 전체 펀드도 관리한다. 지정 수익률을 달성하면 문자메시지(SMS)로 알려주고 가입펀드의 이상변화와 위험을 감지, 고객에게 전자우편(e메일)으로 알려주는 펀드 질적변화 감지서비스도 제공된다.

이와 함께 고객이 소유한 모든 펀드를 종합, 정기적으로 성과보고를 알려주는 종합투자현황 리포트와 개별펀드를 분석해 현황을 보고하는 개별펀드 분석리포트도 제공된다. 해당 서비스에 가입한 고객은 현대증권이 주최하는 다양한 자산관리세미나에 무료로 참가할 수 있는 기회도 주어진다.

'초이스&케어서비스'는 3월말 출시된 후 지난 9월까지 가입자 11만1000명을 기록하는 등 펀드 사후관리에 목마른 투자자들에게 인기를 얻고 있다. 펀드관리의 고객편의성을 고려, 영업점 방문 없이 펀드의 이상유무를 제공받고 수익현황을 전자우편을 통해 실시간으로 보고받는 점은 소액투자자를 비롯, 그동안 적절한 관리를 받지 못한 고객들에게 긍정적인 반응을 얻고 있다.

금융위기 이후 펀드판매가 어려움을 겪는 중에도 현대증권의 펀드판매 잔액은 1조5688억원 증가했다.

▷최경수 대표이사 수상소감 "펀드투자 돕는 도우미 역할"

"머니투데이가 주최한 '2009년 대한민국 금융혁신대상'에서 현대증권의 '초이스&케어(Choice&Care)서비스'가 '금융상품·서비스혁신대상'을 수상한 것을 영광으로 생각합니다.'초이스&케어서비스'는 고객의 욕구에 보다 충실하게 다가서려는 관점에서 기획된 상품입니다. 지난해 비우량 주택담보대출(서브프라임 모기지)에 따른 글로벌 증시 폭락으로 투자자의 주식형펀드 손실과 고객의 불만이 커졌습니다.

성실한 펀드관리를 요구하는 고객의 요구에 현대증권은 역량이 결집된 상품 출시에 집중했습니다. '초이스&케어서비스'는 현대증권의 탄탄한 리서치센터를 기반으로 펀드를 객관적으로 선택하도록 정보를 제공하는 데 주력했습니다. 다양한 펀드관리 서비스를 통해 고객의 올바른 펀드투자를 도와주는 서비스라고 할 수 있습니다.

지난해 금융위기 이후 발생한 민원분쟁 가운데 간접 투자상품에 대한 고객민원이 가장 큰 비중을 차지하기에 이르렀습니다. 펀드 불성실 관리에 대한 고객의 불만은 투자자들에게 높은 수익률보다 성실한 펀드관리를 요구했습니다.

현대증권은 고객의 요구에 부응하는 서비스를 시스템화해 불만을 해소하는 데 주안점을 뒀습니다. 불만 고객의 요구를 겸허한 자세로 듣는 것과 동시에 업계 자산관리 마케팅 패러다임의 변화 촉진을 시도했습니다.

이 같은 서비스가 현대증권의 '초이스&케어서비스'입니다. 고객을 위한 노력은 좋은 반응으로 이어지고 있습니다. 온라인에서 시스템적으로 서비스가 제공되도록 고객의 편의성 도모에 중점을 뒀습니다. 앞으로도 현대증권은 고객 입장에서 더욱 다양한 자산관리 정보와 시스템의 지속적인 업그레이드에 주력하겠습니다. 진화된 자산관리서비스 모색에 힘을 기울일 예정입니다."