대우증권은 2일우리금융지주에 대해 4분기 수익 예상을 하향조정한다며 목표주가도 기존 3만1000원에서 19% 낮은 2만5000원으로 낮춘다고 밝혔다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.
4분기 순이익은 증가하겠지만 4000억원대 초반에 머물 것으로 전망했다.
구용욱 대우증권 애널리스트는 "4분기에는 3분기 수준에서 순이자마진(NIM)은 어느 정도 방어가 가능할 것으로 보인다"며 "자산 증가 효과에 따라 순이자이익은 전분기대비 3.6% 증가할
것"이라고 예상했다.
또 비이자부문 이익은 3분기 일회적인 성격의 손실이 있었음을 감안할 때 4분기에는 38% 정도 증가할 것으로 내다봤다.
다만 연체율 상승 조짐에 따른 건정성 문제를 지적했다. 구 애널리스트는 "4분기 대손
전입액은 3분기보다 9% 증가, 판매관리비는 계절적인 요인에 따라 15.7% 증가할 것"이라며 " 대손비용이 예상치를 상회하고 있음을 감안할 때 순이익은 4000억원 초반에 불과할 것"이라고 전망했다.