수익률 33%~46%…동일 빈티지 국내 평균 웃돌아
"자체 개발한 LTCMA로 포트폴리오 구성한 결과"
한국투자신탁운용(한투운용)은 자사 TDF(생애주기펀드) ETF(상장지수펀드) 상품인 '한국투자TDF알아서ETF포커스펀드'의 최근 2년 수익률이 전 빈티지(목표 시점)에서 1위를 달성했다고 10일 밝혔다.
금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 전 영업일인 지난 7일 기준 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드의 각 빈티지별 최근 2년 수익률(C-Re클래스 기준)은 △46.17%(2060년) △44.69%(2055년) △42.86%(2050년) △41.04%(2045년) △38.40%(2040년) △35.70%(2035년) △33.15%(2030년)로 집계됐다.
해당 펀드가 기록한 수익률은 같은 기간 국내 설정된 TDF 빈티지별 평균 수익률(21.39%~35.28%)을 상회한다. 최근 2년뿐만 아니라 최근 1년 수익률 또한 14.99%~19.67%로 전 빈티지에서 1위를 기록했다.
한투운용은 높은 수익률의 비결이 자체 개발한 글라이드패스(Glide Path)와 LTCMA(장기자본시장가정)이라고 분석했다. 한투운용 관계자는 "특히 40년 이상 경기 분석을 통해 자체 도출한 LTCMA에 따라 구성한 '환노출 해외주식과 국내채권, 금' 조합이 성과로 이어지고 있다"고 말했다.
박희운 한투운용 솔루션본부장은 "한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 한국인에게 최적화된 포트폴리오를 기반으로 동일 유형 상품 대비 높은 수익률을 유지 중"이라며 "특히 해당 펀드는 펀드 가이드에서 확인할 수 있듯 수익률뿐만 아니라 샤프지수(위험대비수익률)도 TDF 상품 중 우수하다"고 말했다.
한편, 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 한투운용이 2022년 10월 선보인 TDF 상품이다. TDF는 특정 시점까지 자동으로 위험자산 비중을 조정해 안정적인 성과를 내는 상품으로, 주로 은퇴 시점까지의 목돈 마련을 위해 활용한다. 예를 들어 한국투자TDF알아서ETF포커스2060펀드는 2060년까지 서서히 위험자산 비중을 낮추며 운용된다.
