이해동 KB자산운용 디지털마케팅본부장 인터뷰
국내 증시에 상장된 ETF(상장지수펀드)의 수가 1200개에 육박하면서 투자자의 선택을 받기 위한 자산운용사 간 경쟁이 치열해졌다. 수많은 상품 중 투자자가 원하는 상품을 쉽게 찾고 이해할 수 있도록 돕는 것도 운용사의 주요 과제가 됐다.
이에 따라 KB자산운용은 지난 21일 별도로 운영해온 펀드와 자사 ETF 브랜드인 'RISE ETF' 홈페이지를 하나로 합쳤다. 투자자가 '펀드냐 ETF냐'를 먼저 정하기보단 어떤 자산이나 테마에 투자하고 싶은지 고민한 뒤 적절한 투자수단을 고른다는 전략에 따른 결정이었다. 생성형 AI(인공지능)를 활용해 복잡한 투자정보를 쉽게 확인할 수 있는 기능도 더했다.
이해동 KB운용 디지털마케팅본부장는 최근 머니투데이와의 만남에서 홈페이지를 새로 단장한 배경에 대해 "고객 관점에서 투자 정보를 다시 구성할 필요가 있다고 판단했다"며 "ETF와 펀드가 종류별로 나눠진 건 고객의 투자목적을 고려했다기보다는 회사 내부 구분을 토대로 상품을 소개한 결과"라고 말했다.
투자자 맞춤형으로 정보를 제공하기 위해 '회원가입 기능'도 새롭게 선보였다. 가입자가 등록한 관심 상품과 콘텐츠, 검색어와 페이지 조회 기록 등을 취합해 개인별 관심사에 맞는 정보를 추천할 수 있게 했다. 실제로 개편 첫날, 하루 만에 약 5000명의 투자자가 가입하면서 해당 기능 활성화 가능성도 입증됐다.
아울러 KB운용이 홈페이지 통합을 넘어 콘텐츠와 서비스까지 강화한 데는 생성형 AI를 새로운 투자자 유입 경로로 활용하려는 전략도 있다. 투자자가 생성형 AI에 투자 상품을 질문할 때 KB운용의 상품이 언급되면 자사 홈페이지로 유입될 수 있다는 판단에서다. 유입된 투자자가 정보 탐색을 KB운용 홈페이지에서 마칠 수 있도록 콘텐츠와 서비스를 확대한 셈이다.
이를 위해 홈페이지 곳곳에는 AI 기능이 심어졌다. 이 본부장은 투자자들에게 '오늘의 AI 투자 브리핑'을 가장 먼저 보는 것을 추천했다. 주요 시장 흐름과 투자 테마를 요약한 서비스로 '오늘 시장에서 무엇을 봐야 할지' 확인하면서 하루를 시작할 수 있다는 설명이다. 회원가입까지 한다면 관심 테마를 추가해서 함께 볼 수 있다. 관심 테마는 오른쪽 상단의 노란색 'RISE ETF 투자 트렌드'-'For you'에서 보다 세부적으로 탐색할 수 있다.
첫 화면에서는 ETF나 펀드 관련 각종 순위도 띄워져 있다. ETF에서는 순자산이, 공모펀드에서는 3개월 수익률이 가장 먼저 표출된다. 이는 사람들이 투자 판단을 내릴 때 가장 영향을 많이 받는 요인이 무엇인지 고려한 결과다.
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개별 상품을 선택하면 AI가 요약한 주요 투자 포인트와 운용보고서 등을 한눈에 확인할 수 있다. 핵심 내용을 세 줄로 담고 추가로 궁금한 점은 'RISE AI봇'에 직접 질문할 수 있도록 했다. AI를 활용해 서비스를 마련한 만큼 AI의 정확성 확보도 중요했다. 수익률과 보수 등 수치 데이터는 내부 자료를 기반으로 답하고 특정 상품·종목의 매매 판단과 미래 가격 예측에 관한 질문에는 답변을 못 하게 했다. 이 본부장은 "AI를 활용하되 검증된 정보를 기반으로 답하고, 근거가 없으면 억지로 답하지 않도록 답변 범위를 명확히 제한했다"고 설명했다.
이 본부장은 앞으로도 고객이 무엇을 궁금해하는지 데이터를 통해 파악하고 이에 맞는 콘텐츠와 상품을 제시한 뒤 그 결과를 다시 데이터로 확인하며 디지털마케팅을 전개할 방침이다. 그는 "중장기적으로는 고객이 투자정보를 찾거나 투자의사 결정을 내릴 때 자연스럽게 KB운용을 떠올릴 수 있도록 하는 것이 목표"라고 했다.
