[머니위크 커버]증권사 강추 승부처/ '하나UBS 실버오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드'
하나대투증권은 올 하반기 유망 상품으로 '하나UBS 실버오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드'를 추천했다. 지난 5월31일부터 판매하고 있는 이 펀드는 목돈을 투자하고 매월 연금식으로 지급 받는 상품이다. 노후 대비의 중요성이 높아지고 있는 요즘 중장년층 투자자들에게 효율적인 재테크 상품으로 평가받고 있다.
'하나UBS 실버 오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드' 투자자는 펀드가입 후 매월 투자금액의 0.5%를 분배금으로 지급받는다. 상품 만기는 5년 이상 연간 단위로 지정할 수 있으며, 해지 및 만기 시 잔여 원금과 이익(손실)금을 상환 받게 된다.
또 이 펀드는 오토시스템에 의해 운용되는 시스템 혼합형펀드란 점이 특징이다. 펀드 내 주식투자 전략은 시장 상승 시 매도, 하락 시에는 점진적으로 매수해 시장 변동성에 따른 매매차익과 주식시장의 장기적인 상승에 따른 안정적 수익을 추구하는 것이다.
신탁 자산의 운용은 주식 60% 이하, 채권에 50% 이하를 투자한다. 펀드 보수는 A형이 선취수수료 0.5%+연 0.748%, C형이 연 1.048%다. 상품 가입 최저금액은 5000만원 이상이다. 상품 운용은 하나UBS자산운용 투자공학팀이 맡는다.
장기성 하나대투증권 상품기획부 부장은 "평균 수명이 길어지고 은퇴 연령이 점점 짧아지는 국내 현실 속에서 장년층 고객의 니즈에 부합하기 위해 '하나UBS 실버오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드' 상품을 기획했다"며 "주고객은 매월 정기적인 소득이 필요한 실버 계층 자산가 및 은퇴 자금 수령자 등이 될 것"이라고 말했다.
연금형 ELS(주가연계증권) 상품에 투자하는 것도 고려해 볼 수 있다. 하나대투증권은 '하나대투증권 월이자 지급식 ELS'도 함께 판매하고 있다. 이 상품은 KOSPI 200을 기초자산으로 하는 원금보장형 상품으로, 가입 이후 직전월의 KOSPI 200 지수에 따라 매월 투자원금 대비 연 4.62% 또는 연 4.59%의 연금을 지급받게 된다.
'하나대투증권 월이자 지급식 ELS'는 매주 발행되며 만기는 5년이다. 가입은 5000만원 이상 100만원 단위로 할 수 있다.