[한가위 특집-우리 가족 재테크 선물세트]현대증권-현대키자니아 어린이증권자투자신탁1호
현대키자니아어린이증권자투자신탁1호(주식) (이하 현대키자니아어린이증권펀드)은 민족의 명절 추석을 맞아 '가족'을 다시 한번 생각하게 해주는 펀드이다.
현대키자니아어린이증권펀드는 장기적 관점에서 기업가치 상승이 기대되는 밸류주식에 투자하는 펀드다. 기업의 내재가치에 투자함으로써 장기적으로 꾸준하고 우수한 수익률 달성을 목표로 하고 있다. 자녀와 함께 기업의 성장을 눈으로 확인할 수 있어 경제교육에도 유용하다.
어린이 펀드 인만큼 운용보수와 판매보수의 15%를 기금으로 조성하고 있다. 교육비, 결혼자금 등 미래준비자금 마련을 위한 장기적립식 투자가 가능하고 키자니아 무료입장권 및 할인이용권 제공, 경제교실, 역사 캠프 등 체험학습의 기회도 제공한다.
운용전략면에서 주가수익비율(PER), 주가순자산비율(PBR), 배당수익률 등의 정량화된 수치를 점수화 시켜 투자대상을 구성하고 각 기업들의 이익 전망 및 산업전망, 숨겨진 이익 및 자산가치 분석, 밸류에이션을 종합적으로 고려한 내재가치를 분석하여 유망 포트폴리오를 구성하는 전략을 취한다.
포트폴리오는 대형 밸류주와 중소형 밸류주의 균형 갖춘 편입을 통해 위험대비 안정적 수익구조를 확보해, 중소형 밸류주 중심의 타가치주펀드와 차별적 성과를 추구하고 있다. 실제로 동 펀드는 최근1년 기준으로 표준편차 및 Sharp Ratio가 유형평균 대비 양호한 수준을 보이고 있다.
현대키자니아어린이증권펀드는 지난해 8월 16일 운영을 시작한 이래 꾸준한 수익률을 나타내고 있다. 펀드평가사 제로인에 따르면 지난 6개월과 1년간 기간수익률에서 각각 -4.5%, 14.91%를 기록했다. 높은 수익률만큼 설정액이 증가하지 않은 점은 단점이나 향후 꾸준한 수익률 달성 시 설정액 또한 증가세를 보일 수 있을 것으로 예상하고 있다.
현대증권 관계자는 "최근 지속적 물가상승으로 인해 실질 금리가 마이너스인 상황이 지속되고 있어 직접펀드는 증시 변동성을 이겨내지 못하는 경우가 많다"며 "간접투자 펀드는 변동성 장세에 위험을 회피할 수 있고 장기적으로 물가 상승을 이겨내고 은행예금대비 더 높은 수익을 기대할 수 있다"고 설명했다.
