휴가철 자산관리는 이렇게

최근 금융시장의 불확실성이 커지고 있다. ‘미국의 금리 인상’, ‘그리스 유로존 탈퇴 이슈’ 등 대외 변수에서부터 ‘메르스 사태’, ‘낮아지는 경제 성장률’등 내부적 요인도 겹쳤기 때문이다. 이러한 상황에서 투자자들이 마음 편히 휴가를 즐기긴 쉽지 않다. 하지만 휴가지에서도 마음 편히 있을 수 있는 몇 가지 방법을 알아둔다면 즐거운 휴가를 보내는데 큰 도움이 될 수 있다.

첫째, 거래하는 자산관리사에게 시장의 급변 혹은 특정 가격에 도달하면 연락을 달라고 당부하라.

거래하는 자산관리사가 있다면 시장의 급변 혹은 특정 지수 및 가격에 도달하면 연락을 달라고 당부하면 좋다. 시장이 급변한다고 성급하게 판단하지 않고 자산관리사와 상담을 통해 시황을 점검하면서 투자에 다시 한 번 객관적으로 살펴볼 수 있기 때문이다.

둘째, 온라인 서비스 기능을 미리 점검하라.

만약 거래하는 자산관리사가 없다면 온라인 서비스 기능을 미리 점검할 필요가 있다. 휴가지에서 온라인 서비스 및 스마트폰 어플을 활용한다면 수시로 자산의 자산 상태를 챙길 수 있기 때문이다. 최근 증권사에서는 투자자들을 위해 다양한 기능을 가진 온라인 서비스를 출시하고 있다. 특히 미래에셋증권에서는 온라인 자산관리 시스템인 ‘글로벌 자산배분솔루션’을 지난 5월 11일 오픈해 투자자들이 쉽게 자산을 관리할 수 있게 했다. 주요기능에는 투자자의 포트폴리오 분석 및 전망, 포트폴리오 단위 매매, 사후관리 등 다양한 서비스가 있으니 활용해 보면 좋다.

셋째, 랩어카운트를 활용하여 시황에 맞게 탄력적으로 자산배분하라.

최근 랩어카운트 상품이 크게 주목을 받고 있다. 과거 자문형 랩으로 대표되는 국내 주식형 랩어카운트에서 벗어나 여러 지역과 다양한 자산에 투자하는 글로벌 자산배분형 랩어카운트를 활용하면 시황에 따라 자산을 탄력적으로 운용할 수 있기 때문이다. 따라서 휴가지에서도 탄력적으로 운영되는 자산배분 서비스를 이용할 수 있어 좋다.

이외에 해외여행 비용과 같은 ‘목적자금’의 마련을 위해 적립식으로 투자하라.

해외여행과 같은 ‘목적자금’을 마련하기 위해서는 중장기 투자 전략을 수립하면 좋다. 이러한 전략에는 적립식 투자가 있다. 과거 적립식 펀드는 투자자들이 1~2개의 주식형 펀드로만 투자해 위험을 충분히 분산하지 못해 수익률이 좋지 않은 경우가 발생했다. 하지만 최근엔 자산배분과 투자 시점분산을 동시에 할 수 있는 적립형 랩어카운트가 출시되어 주목을 받고 있다. 적립식 랩은 투자성향에 따라 고수익형, 중수익형, 안정형 등의 일대일 맞춤 포트폴리오 선택이 가능하고 적은 돈으로도 글로벌 자산배분을 할 수 있다는 장점이 있다.

내 자산이 지금 어떻게 되고 있는지에 대한 걱정은 접어두고 즐거운 휴가를 떠나보도록 하자.