머니투데이

동양종금증권은 PB선발제도를 통해 선정된 우수PB들이 VIP고객을 대상으로 제공하는 수준 높은 자산관리 컨설팅 서비스인 스타PB서비스를 제공하고 있다. 스타PB서비스는 사내공모를 통해 자산관리 실력과 자질을 검증받은 분야별 대표 PB로서 VIP고객을 위한 자산관리 부문 대표 PB인 웰스 매니저(Wealth Manager)와 주식투자 트레이딩 부문 대표 PB인 트레이딩 매니저(Trading Manager)로 구성되어 있어 있다. 특히 자산관리부문 웰스 매니저의 경우 업계 최고수준의 교육을 이수하고 각종 투자관련 자격을 취득해 금융상품투자, 세무, 부동산, 생애재무설계 등 모든 부문에서 한차원 높은 자산관리 서비스를 제공하여 고객들로부터 큰 호평을 받고 있다. 동양종금증권은 우수고객(거액자산가)을 위한 선진형 웰스 매니지먼트(WM) 센터인 PB점포 ‘골드센터’도 운영하고 있다. 골드센터에서는 일반 증권사 영업점과는 차별화된 상품구색과 운용노하우를 바탕으로 VIP시장 공략에 집중하고 있다

미래에셋증권이 VIP고객을 위해 추천한 ‘미래에셋증권 safe 랩’은 투자전문가가 체계적인 운용 및 관리시스템을 통해 고객별 투자성향에 맞춘 적절한 자산배분을 실행하는 장점으로 하는 안정추구형 랩어카운트 상품이다. 이 상품은 투자위험등급 3등급 이하의 금융투자상품으로 포트폴리오를 구성해 제시함으로써 기대수익률을 높이고, 변동성을 낮춰 시장의 움직임과 관계없이 ‘시중금리 +알파’의 안정적인 운용성과 달성을 목표로 하고 있다. 미래에셋증권은 운용모니터링 및 사후관리에 이르기까지 최상의 서비스를 제공하고 있으며,투자자는 운용내역을 실시간으로 조회가 가능하고, 성과에 대한 보고서를 정기적으로 받아볼 수 있다. 미래에셋증권 safe 랩은 운용주체에 따라 미래에셋증권 랩당담부서가 운용하는 ‘미래에셋증권 Auto safe 랩’과 미래에셋증권 지점 일임투자자산운용사가 운용하고 관리하는 ‘미래에셋증권 Premier safe 랩’ 두가지 유형으로 구분된다. 본사 랩담당부서가 운용하는 미래에셋증권 Au

신한금융투자의 증권전문 PB1호점인 '명품PB센터 강남'은 오픈한지 단 2주만에 자산 1조원을 돌파한 말 그대로 '명품' PB센터다. 개인PB 고객에 대한 단순 서비스를 넘어 고객과 관련된 법인의 자금 수요와 니즈에 맞춘 PB 및 IB를 연계한 서비스를 진행함으로써 다양한 수익원을 확보한 점이 돋보인다. 또 PB고객 관리를 통해 형성된 대주주 고객에 대한 서비스도 제공한다. 여러 증시상황 속에서도 시간과 변동성을 투자자편으로 하는 PB관리기법을 통해 최근 자산이 큰 폭으로 증가하는 성과를 달성했다. 가장 눈에 띄는 서비스는 자산관리 컨설팅 서비스다. 거액의 고객과 VIP 고객의 자산관리를 위한 포트폴리오를 제안해 주고 포트폴리오 재조정에 대한 어드바이저 역할도 수행한다. 이와 함께 고객 맞춤형 상품(펀드, ELS, DLS 등) 설계와 세무·부동산 컨설팅을 제공하며, 투자자 교육·설명회와 거액고객 골프 초청행사 등 PB고객을 대상으로 한 다양한 행사도 진행한다. 아울러 법인의 CEO나

한국투자증권은 고액자산가들에게 차별화된 서비스를 제공하기 위해 별도의 PB본부를 두고 4개 PB센터를 운영 중이다. 현재 서울 여의도PB센터, 압구정PB센터, 방배PB센터 그리고 경 기도 분당PB센터가 운영되고 있다. 또 한국투자증권 PB센터에서는 PB 고객만을 위한 전용 상품을 제공하고 있다. 가장 대표적인 상품으로 'KTB자산배분형'과 '동부더리치주식혼합형' 두가지를 꼽을 수 있다. KTB자산배분형 상품은 시황에 따른 주식과 현금성 자산 배분을 통해 증시 하락 시 주가를 방어한다. 반대로 증시 상승 시에는 유망 종목을 편입해 시장을 탄력적으로 추종하며, 시장수익률을 상회하도록 운용되는 상품이다. 동부더리치주식혼합형 상품은 주식 현물과 선물을 활용해 운용하는 상품이다. 주가 하락 시에는 현물을 추가 매수하고 상승 시에는 추가 매도하는 연속분할매매 방식을 따른다. 선물은 주가 하락 시 기존에 보유한 현물을 헤지해 과도한 수익률 하락을 방어하는 전략으로 운용된다. 이 상품은 시장 변동

대우증권이 지난해 4월 오픈한 'PB Class 갤러리아'는 강남지역 최상위 HNW(High Net Worth) 고객을 대상으로 영업을 펼치는 초대형 PB점포다. 개설한지 6개월 만에 개인고객 예탁자산이 5000억원을 상회하는 등 성공적인 비즈니스를 전개하고 있다는 평을 받는다. 리테일(소매금융)부문에서 업계 최고의 경쟁력을 자랑하는 대우증권인 만큼 PB영업 문에서도 주식을 기반으로 한 종합적인 솔루션을 제공할 수 있다는 점이 최대 강점으로 꼽힌다. 주식형 상품은 물론 채권, IPO, M&A, 유상증자, 신탁, 퇴직연금 등 고객의 다양한 재무적 니즈를 분석해 투자전략을 마련하고 맞춤형 투자상품과 포트폴리오를 제시해준다. PB Class 갤러리아는 국내 최초로 동일 점포 내 특성화된 4개의 센터가 동시에 운영되는 시스템인 점이 특징. 4개의 센터가 별도의 PB 비즈니스 모델을 추구하며 센터별로 그 특색에 맞는 영업과 마케팅 활동 등을 진행하면서 차별화된 전략을 펼치고 있다. 여기에 각

코스피지수가 2100을 넘어섰지만, 개인투자자 입장에서는 여전히 주식투자가 어렵다. 종목 선정은 물론 매도까지 순간순간 결정해야 할 것들이 많다. 주식투자가 어려운 이유 중 하나다. 그러나 대신증권 VIP 고객들은 여타 투자자들에 비해 이러한 고민에서 비교적 자유롭다. 배로 대신증권 ‘금융주치의’가 있기 때문이다. 금융주치의 서비스는 업계 최초 주식시세 전광판 도입, 업계표준이 된 온라인거래시스템 개발, 12년 연속 현금배당 등 고객가치를 최우선으로 하는 서비스와 혁신으로 이어온 대신증권이 고객가치 중심을 앞 세워 선보인 서비스다. 금융주치의 서비스는 특정 종목이나 상품을 제시하고 판매하는 일회성 서비스가 아니라 시장의 상황과 고객의 니즈를 파악하는 사전관리에서부터 리스크관리를 통한 재무적 행복 달성과 함께 세심한 배려를 통한 감성적인 가치를 전달하는 사후관리까지 고객의 자산을 종합적으로 관리해 주는 서비스다. 이 서비스의 가장 큰 강점은 바로 낙관적인 시장전망만을 하는 것이 아니라

삼성증권은 고액자산가들을 위해 ‘삼성 POP 골든랩’을 출시했다. 코스피지수가 2000선을 돌파할 만큼 강한 상승세를 보이고 있는 증시의 수혜를 톡톡히 얻을 수 있는 상품으로 꼽힌다. ‘삼성 POP 골든랩’은 주식 일임운용 서비스라는 기존 랩의 개념에서 한걸음 더 나아가 고객의 자산현황, 투자목표, 위험허용도 등을 반영한 투자전략을 수립한다. 하나의 계좌에서 여러 자산을 효율적으로 종합 관리하는 서비스형 상품인 것이다. 고객 개개인의 상황에 맞게 맞춤형 서비스가 가능하고 주식, 펀드, 채권, 대안투자 등 다양한 자산에 투자가 가능하다는 점이 장점으로 꼽힌다. 삼성증권 측은 삼성 POP 골든랩의 차별화된 경쟁력을 삼성증권 PB들의 탁월한 커뮤니케이션 능력에서 찾고 있다. PB들은 POP이라는 선진플랫폼을 기초로 고객에게 운용과정 및 종목 선정에 대해 정확히 설명하며, 고객의 자산 전반에 대해 어드바이저리(Advisory)형 서비스를 제공하는 것이다. 삼성 POP 골든랩은 크게 ▲직접주

전통적으로 프라이빗뱅크(PB)가 강한 하나금융지주의 증권 자회사답게 하나대투증권도 VIP 영업에 있어서는 강한 자신감을 보이고 있다. 하나대투증권에서 VIP고객을 전담하는 곳은 웰스 매니지먼트(Wealth Management)부. 하나대투증권 웰스 매니지먼트는 삼성동 인터컨티넨탈호텔 1층(강남WM센터)과 대치동 대치 퍼스트빌 3층(대치센터) 등 2곳에 위치하고 있다. 상품, 포트폴리오, 세무, 부동산, 토털 라이프케어 서비스 등 각 분야의 최고전문가 집단인 금융전문가인 웰스 매니저가 완벽한 팀워크로 고객의 자산을 관리하며 웰스 매니지먼트만의 특별한 프로세스로 고객의 니즈와 성향을 분석하고 효과적인 자산운용을 제안하는 1대 1 웰스 매니지먼트 컨설팅을 통한 고객별 맞춤 서비스를 제공하고 있다. 특히 각각의 WM센터에는 그룹사인 하나은행의 PB센터도 같이 있어 하나대투증권과 하나은행이 공동으로 VIP고객의 종합적 자산관리를 위한 시너지효과를 발휘하고 있다. 웰스 매니지먼트의 고객의 되려

매우 중요한 사람들(VIP)을 위한 장소는 특별하다. 증권사도 예외가 아니다. 증권사의 VIP지점은 고액 자산가들의 돈이 몰리는 대표적인 장소다. 한 고객이 10억원은 보통이고 30억원 이상 거액을 예치하기 위해 찾는 곳이 VIP지점이다. 그렇다고 이 공간에서 돈 냄새만 풀풀 풍겨나는 것은 아니다. 냉정함과 치열함이 필요한 곳이지만, 누군가의 돈을 맡아 관리하거나 늘리기 위해서는 인간적인 신뢰감이 우선이다. 그래서일까? VIP지점의 분위기는 포근하고 아름답다는 표현이 적합할 것 같다. 특히 편안한 상담을 위해 아늑한 콘셉트로 마련된 접객실은 VIP지점의 핵심 공간이다. 마치 증권사인지 갤러리인지 착각할 만큼 다양한 미술작품들로 내부를 꾸민 곳들도 있다. 돈이 아닌 품격이 있는 VIP만을 위한 공간을 카메라에 담았다. 대우증권 PB Class 갤러리아 우리투자증권 프리미어 블루 강남센터 삼성증권 SNI 강남파이낸스센터점 한국투자증권 압구정PB센터 동양종합금융증권 골드센터 신한금융투자

교보증권은 VIP고객용 상품으로 11개 자문사의 자문을 받는 ‘꿈果자문사형랩’ 상품을 자신 있게 추천했다. 꿈果자문사형랩은 교보증권의 대표브랜드 꿈果와 자문사형랩이 합쳐진 랩어카운트다. 교보증권 꿈果자문사형랩에 자문을 제공하는 투자자문사는 우리자산운용, LS자산운용, 템피스투자자문, 슈프림에셋 등 총 11개사이며 고객이 상담을 통해 투자자문사를 선택해 상품에 가입할 수 있도록 구성돼 있다. 꿈果자문사형랩은 거래소 및 코스닥에 상장된 주식에 투자해 KOSPI대비 초과수익을 추구하는 것을 목표로 하고 있다. 자문사 애널리스트의 객관적이고 전문적인 조사분석을 토대로 Bottom-up 방식과 Top-down 방식을 병행한 투자전략을 구사한다. 또한 팀 중심의 교보증권 랩 전문운용인력이 모델 포트폴리오를 기반으로 투자일임자산을 운용하게 된다. 김승익 교보증권 신탁업담당 상무는 “시장이 등락을 거듭하는 상황에서 투자판단이 어려운 고객들은 ‘꿈果자문사형랩’을 통해 우수 투자자문사의 역량을 최대한

백조(白鳥)하면 떠오르는 색은 흰색이다. 그러나 18세기 서양인들이 호주대륙에서 검은 백조(black swan)를 발견하면서 이러한 통념에 균열이 가기 시작했다. 투자의 세계에서도 시장의 예상을 깨고 검은 백조가 홀연히 나타날 때가 있다. 월가 투자전문가인 나심 니콜라스 탈레브는 지난 2007년 그의 저서 에서 "사람들이 검은 백조를 발견하고 놀란 것처럼 투자의 세계에는 예기치 않은 위험이 상존하는데 이를 무시하다 큰 손해를 입을 수 있다"고 경고했다. 새해 코스피지수가 2100선을 뚫으며 신기원이 열렸다. 시장에는 본격적인 경기회복과 더불어 대세 상승에 대한 기대감이 고조되고 있다. 이렇게 낙관적 전망이 힘을 얻는 시기일수록 예기치 못한 위험도 슬그머니 찾아오기 쉽다. "상승장에 올라타되 위험에 대비하라." 2011년 새해 거액 자산가들의 투자 흐름은 이와 같은 복병에 대한 대처전략에 무게를 두고 있다. 주요 증권사 PB 3인을 통해 VIP 자산가들의 돈이 몰려가는 투자대상 및 투

우리투자증권은 VIP고객들을 비롯한 특별한 고객들을 위해 지난해부터 'WOW 시스템'을 운용하고 있다. 1대 1 맞춤형 자산관리 서비스인 WOW 시스템은 하나의 계좌에서 다양한 자산에 투자할 수 있는 선진국형 랩어카운트 플랫폼이다. 즉 기존 랩어카운트의 취약점인 ‘하나의 계정에서 하나의 투자전략을 가진 투자상품만 가능하다’는 한계를 뛰어 넘은 것이다. 하나의 랩 계좌에서 다양한 투자전략이 담긴 주식, 펀드, 채권, 유동성자금 등 복수의 상품에 투자할 수 있도록 한 것. 투자상품 간 즉시 이동이 가능해 전략적으로 자산을 관리할 수 있다. 자산 또는 투자전략별 분리 운용 및 평가, 모니터링도 가능하다. 아울러 우리투자증권은 WOW 시스템을 통해 다양한 랩어카운트 서비스를 제공하고 있다. 우선 하나의 계좌에서 여러 매니저의 포트폴리오 운용 서비스를 제공하는 랩어카운트 상품인 '멀티 매니저랩'이 대표적이다. 지난해 11월29일부터 판매 중인 이 상품은 두개 이상의 투자자문사 또는 내부운용역