AIG 몰락 배후는 골드만삭스-NYT

서브프라임 위기가 위력을 더하기 시작한 지난 2008년1월28일, 골드만삭스와 AIG의 경영진 21명이 컨퍼런스콜(화상회의)을 위해 모였다.

골드만삭스는 복잡한 담보대출 증권의 부도 위험 손실을 줄이기 위해 AIG 보험에 가입했다. 그러나 주택시장의 침체가 지속되면서 세계 가장 큰 보험사인 AIG는 이미 골드만에 20억달러의 손실보전을 해 준 상태였다.

AIG 경영진들은 골드만이 보험금을 더 받기 위해 태풍 피해를 부풀린 집주인처럼 손실 예상규모를 과대평가했다며 돈을 돌려받길 원했다. 하지만 골드만삭스는 오히려 AIG가 돈을 더 지급할 것을 주장하며 양측은 팽팽히 맞섰다.

양측은 1시간의 격론에도 불구하고 문제를 해결 짓지 못한 채 회의를 마쳤다. 뉴욕타임스는 7일(현지시간) 이와 관련한 기록이 AIG 문서와 오디오 기록을 통해 세상에 공개됐다고 보도했다.

어떤 은행 거래든 막대한 규모의 거래 뒤에는 배후협상이 있기 마련이지만 이날 AIG와 골드만의 협상은 월가 역사에 길이 남을 만한 것 중 하나라고 뉴욕타임스는 소개했다. AIG의 부실에 골드만삭스의 책임이 만만치 않음을 지적한 것이다.

2008년 9월 미 금융당국이 AIG에 공적자금을 투입하기 이전부터 AIG는 수십억 달러에 달하는 골드만삭스의 보험금 지급 요구로 어려움에 빠졌다. 결국 이는 정부의 개입을 촉발시켰다.

AIG에 흘러들어간 세금이 총 1800억달러에 달하면서 AIG의 몰락에 골드만삭스가 어떤 역할을 했는지를 의회의 조사 필요성이 커지고 있다고 뉴욕타임스는 전했다.

미 증권거래위원회(SEC)는 지난 2007~2008년 담보대출 시장이 어려울 때 골드만삭스와 같은 많은 금융회사들이 AIG에 부적절한 요구가 있었는지 조사중이다.

AIG의 구제금융 전에 골드만삭스는 AIG로부터 70억달러 이상을 받았고 구제금융 이후에도 수십억 달러를 챙겼다. 이에 따라 골드만삭스는 129억달러에 달하는 공적자금을 받은 것으로 나타났다.

또 업계 관계자에 따르면 AIG와 거래관계 관계에 있던 프랑스 소시에떼 제네랄(SG)도 공적 자금 110억달러를 받았는데 이 또한 골드만삭스에 유입된 것으로 나타났다.

골드만과 AIG에서 근무한 경력이 있는 듀크대의 빌 브라운 교수는 주택시장 침체에 대한 골드만삭스의 견해와 논쟁에 의문을 제기했다. 브라운 교수는 양측간 논쟁에 대해 “이것은 모든 위기 중에서 빙산의 일각에 불과하다”며 “단순히 누가 옳고 누가 그른지에 관한 논쟁이 아니다”라고 지적했다.

이에 관련해 루카스 밴 프래그 골드만삭스 대변인은 “우리는 협정에 따라 보장된 권한을 요구했으며 우리 때문에 AIG가 붕괴했다는 생각은 말도 안되는 우스운 얘기”라고 일축했다.