금감원, 감독업무 방향 '투자자 보호' 중심 전면 개편 예고
금융소비자 보호를 최우선으로 하는 조직개편을 추진 중인 금융감독원이 증권사에 투자자 보호 관점에서 내부감사·징계 절차를 전면 쇄신할 것을 주문했다.
금감원은 1일 금융투자협회 대회의실에서 증권사 감사를 대상으로 사전예방적 투자자 보호 강화를 위한 '증권사 감사 워크숍'을 개최했다.
서재완 금감원 부원장보는 "자본시장 감독·검사에서 최우선 목표이자 과제는 투자자 보호"라며 "향후 감독·검사업무 운영방식 또한 투자자 보호 중심으로 전면 쇄신할 것"이라고 말했다.
증권사 감사 조직도 사후적발·징계 중심의 기존 시각에서 과감히 탈피해 투자자 보호를 최우선의 내부통제 기준으로 삼고 '사전예방적 감사'를 대폭 강화해달라고 요청했다.
서 부원장보는 "내부감사·징계 절차의 공정성과 감사 인력·조직의 독립성을 투자자 보호 관점에서 전면 쇄신해야 한다"며 "투자자들이 믿고 투자할 수 있는 내부통제체계를 갖춰달라"고 했다.
감독당국은 투자자 피해를 외면하는 봐주기식 부실감사 사례가 적발될 경우 엄정히 검사·제재한다는 방침이다. 반면 자체감사를 통해 투자자 피해를 예방한 모범사례는 향후 검사·제재시 적극 감안한다.
금감원은 이날 워크숍에서 최근 증권사에 대한 주요 검사·자제사례를 공유하고 투자자 보호 측면에서의 시사점을 발표했다. 다수의 투자자 권익침해 사례에서 일부 직원의 일탈 외에도 사전적 내부통제 부실이 주된 원인으로 작용했다고 지적했다.
증권사는 회사 내부의 와치독(감시인)으로서 상품 설계·판매·운용 전 과정에서 투자자 보호의 사각지대가 발생하지 않도록 감사 역량을 최대한 강화하겠다고 밝혔다. '내부감사 결과→내부통제 프로세스 개선→사전예방적 투자자 보호'로 이어지는 선순환 구조를 공고히 하겠다고 다짐했다.
금감원 관계자는 "금융투자회사들이 사전예방적 투자자 보호체계를 스스로 강화해 나가도록 적극 소통·지원하고 내부통제체계 구축·운영의 적정성을 점검할 예정"이라고 말했다.
