종합금융투자사업자(종투사)의 발행어음·IMA(종합투자계좌) 조달액이 60조원에 달하면서 금융감독원이 건전성·유동성 관리 강화를 주문했다.
금감원은 12일 9개 종투사 리스크관리 총괄임원(CRO)·운용부문장과 간담회를 열고 발행어음·IMA 업무 관련 리스크 관리와 내부통제 강화 방안 등을 논의했다.
서재완 금감원 부원장보는 "최근 2개사(삼성증권(72,000원 ▼100 -0.14%)·메리츠증권)가 발행어음 신규 인가를 받았고 퇴직연금 편입 가능 상품이 다양화하는 등 지속적으로 규모 확대가 예상된다"며 "투자자 보호와 양질의 안정적인 모험자본 공급은 높은 리스크 관리 수준과 확고한 내부통제 체계 하에서만 달성할 수 있다"고 강조했다.
현재 종투사는 모두 10개사다. 자기자본 8조원 이상으로 IMA 사업을 영위할 수 있는 증권사는 미래에셋증권(21,550원 ▼500 -2.27%)·한국투자증권·NH투자증권(22,000원 0%) 등 3개사다. 자기자본 4조원 이상으로 발행어음 사업이 가능한 증권사는 KB증권·키움증권(193,000원 ▲2,100 +1.1%)·신한투자증권·하나증권·삼성증권·메리츠증권 등 6개사다. 대신증권(20,550원 ▼150 -0.72%)은 자기자본 3조원 종투사로 지정됐으나 발행어음 사업 인가는 아직 받지 못했다.
금감원에 따르면 종투사의 발행어음·IMA 조달액은 지난 6월말 기준 59조5000억원으로 2020년말(15조6000억원) 대비 3배 넘게 증가했다.
금감원은 종투사에 해외투자 등 고위험 투자상품 부실화 가능성을 선제적으로 대비하고 최근 고금리 발행어음 상품 출시에 대해서는 건전성 차원에서 지속가능한 수준으로 관리해야 한다고 주문했다. 위기 상황 분석, 비상자금조달 계획 마련 등 유동성 지급여력 관리를 강화하고 장기운용 자산에 대해서는 회수계획을 면밀히 점검해야 한다고 강조했다.
모험자본 공급에 대해서는 질적 개선을 요구했다. 기술력과 성장 잠재력은 있으나 투자 사각지대에 놓인 기업을 적극 발굴하고 최근 모험자본 투자 플랫폼을 통한 첫 출자 사례가 나타난 만큼 이를 참고해 모험자본 공급을 확대할 수 있도록 노력해달라고 했다.
종투사의 발행어음·IMA 조달액 대비 공급비율은 2분기 말 16.8%(9조6000억원)에서 2분기 말 19.5%(11조6000억원)로 상승했다.
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발행어음·IMA는 투자자로부터 조달한 자금을 운용해 안정적인 수익을 제공해야 하는 상품이므로 리스크 관리를 철저히 하고 엄격한 내부통제가 필수라고 설명했다. 최근 금감원은 금융투자업계와 '기업신용공여 리스크관리 모범규준'을 마련 중으로 주요 단계별 세부 절차와 심사 기준 등을 제시할 예정이다.
지난 9일부터 한시적으로 시행 중인 신용공여 담보비율 유지의무 면제 조치에 대해서는 투자자 혼선이 발생하지 않도록 증권사별 세부 적용 기준을 명확히 안내해달라고 했다. 이번 조치가 빚투(빚내서 투자) 확대로 이어지지 않도록 신용융자 자율관리 강화방안을 충실히 이행해달라고도 당부했다. 신용융자 자율관리 강화방안은 신용공여 취급 규모를 증권사 자기자본의 90% 이내로 줄이고 특정 종목의 신용융자 비중을 15% 이내로 관리하는 등 내용을 골자로 한다.
