머니투데이

KB자산운용은 금리 인하 시기에 맞춰 올 2분기 투자할 만한 펀드로 5개 상품을 추천한다고 1일 밝혔다. 추천 상품은 △KB 머니마켓 액티브 △KB 장기 국공채 플러스 △KB 미국 대표성장주 △KB 글로벌 AI 플랫폼 △KB 한국리츠인프라다. KB 머니마켓 액티브는 3개월 이내 고금리 우량채권에 주로 투자한다. 단기채 위주의 운용으로 자산손실 위험이 적어 단기 자금을 운용하는 파킹용으로 주목받는다. KB 장기 국공채 플러스는 듀레이션(만기) 10년 내외의 국고채와 우량 공사채에 투자한다. 장기채는 금리 민감도가 높은 만큼 금리 인하에 따른 높은 수익률을 기대할 수 있다. KB 미국 대표성장주는 엔비디아, 애플, 테슬라 등 미국을 대표하는 우량성장 기업들 위주로 담는다. KB 글로벌 AI 플랫폼 AI 디지털 산업 전반에 걸친 테크산업에 투자한다. 금리 하락으로 할인률이 낮아지면 성장주 수익률은 개선될 수 있다. 국내 우량 부동산 자산에 투자하는 KB 한국리츠인프라 역시 금리 하락에 따

KB자산운용은 'KBSTAR 미국채30년엔화노출(합성 H)' ETF(상장지수펀드) 순자산이 2000억원을 돌파했다고 29일 밝혔다. 지난해 12월 출시된 이 상품은 미국채 30년물 투자에 따른 자본차익과 함께 엔화가치 변동에 따른 환차익을 추구한다. 지난 19일 일본 중앙은행(BOJ)이 마이너스 금리 정책을 해제하고 금리 인상을 결정한 뒤 7일만에 약 200억원의 개인 자금이 순유입됐다. 엔화 환율 상승에 대한 기대심리가 작용한 영향이다. 기초지수는 'KIS 미국채30년 엔화노출 지수'다. 잔존만기 20년 이상인 미국채의 투자 성과를 엔화로 산출한다. 엔/달러 환율은 헤지(hedge)하고 원/엔 환율은 노출한다. 달러화의 가치 변동과는 무관하게 엔화로 미국 장기 국채에 투자하는 효과를 볼 수 있다. 일본의 금리 상승과 미국의 금리 인하로 양국간 금리 격차가 줄어들면 엔/달러 운용 비용이 감소하고 이에 따른 추가 수익도 가능하다. 월배당으로 운용방식을 변경한다. 기존엔 기초자산인 미국

KB자산운용은 여유자금을 굴릴 수 있는 파킹형 ETF(상장지수펀드)인 'KBSTAR CD금리액티브(합성)'을 26일 상장했다고 밝혔다. CD는 은행이 자금조달을 목적으로 발행하는 정기예금에 대한 증서다. 개인보다는 주로 법인, 자산운용사, 생명보험사 등 기관 간 거래 시 사용한다. KBSTAR CD금리액티브(합성)에 투자하면 개인도 CD금리 시장에 간접적으로 참여할 수 있다. 이 상품은 금융투자협회가 고시하는 CD91일물 금리를 지속적으로 제공한다. CD금리를 일별 복리로 누적해 주가를 산출하기 때문에 매일 이자를 받는 것과 동일한 효과를 얻을 수 있다. 실물 투자가 아닌 증권사와 스왑(Swap) 계약을 맺어 기초지수의 수익률을 제공받는 합성 방식으로 운용한다. 총보수는 0.02% 수준이다. 김찬영 KB자산운용 ETF사업본부장은 "KBSTAR CD금리액티브 ETF에 투자하면 CD91일물 금리에 대한 초단기 금리를 매일 복리로 쌓아가는 효과를 누릴 수 있다"며 "CD금리가 마이너스 금

KB자산운용은 액티브형 타깃데이트펀드(TDF) 시리즈인 'KB다이나믹TDF' 전체 빈티지(2030, 2040, 2050)의 1년 수익률이 전체 TDF 빈티지별 1위를 기록하고 있다고 26일 밝혔다. KB다이나믹TDF의 모든 빈티지는 1년 수익률이 17%를 웃돈다. 3개 빈티지 중 주식 편입 비중이 가장 높은 KB다이나믹TDF2050의 1년 수익률은 22.89%로 동일 빈티지 20개 펀드 중 1위를 차지했다. 2021년 6월 출시된 KB다이나믹TDF는 투자자의 생애주기와 시장 상황을 동시에 고려하는 액티브형 펀드다. 시장 상황에 맞게 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자해 변동성 장세에서도 지속해서 좋은 성과를 내고 있다. 현재 KB다이나믹TDF 시리즈는 국민은행, KB증권, 광주은행에서 판매하는 8개 디폴트옵션(사전지정운용제도) 포트폴리오 내 편입돼 있다. 퇴직연금이나 개인연금 등 연금 계좌에서 장기 투자 상품으로 흔히 활용하는 TDF 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 보수

KB자산운용은 'KB온국민 TDF 2055(UH)'가 디폴트옵션 펀드 중 가장 뛰어난 성과를 내고 있다고 25일 밝혔다. 지난해 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 1년간의 유예기간을 거쳐 전면 시행된 가운데 디폴트옵션 펀드 전용 클래스인 O 클래스는 현재 87개 펀드가 운용 중이다. 이 중 59개가 TDF고, 그 외 자산배분펀드 유형으로 연금펀드와 ETF매니지드포트폴리오(EMP) 펀드, 타깃인컴펀드(TIF) 등이 속해 있다. 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 KB온국민 TDF 2055(UH)의 1년 수익률은 25.1%다. 같은 기간 전체 87개 펀드 가운데 1위다. 1년 성과 기준 '톱10' 상품 가운데 5개가 KB자산운용의 'KB온국민 TDF'와 'KB 다이나믹 TDF' 상품이다. KB자산운용은 저 보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 'KB온국민 TDF', 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 'KB 다이나믹 TDF' 두 가지 상품 시리즈로 시장을 공략하고 있

KB자산운용이 운용하는 미국 대표지수 상장지수펀드(ETF) 'KBSTAR 미국S&P500 ETF'와 'KBSTAR 미국나스닥100 ETF' 2종의 총 순자산 규모가 7000억원을 돌파했다. 각각 미국 대표지수인 스탠더드앤드푸어스(S&P)500과 나스닥100에 현물로 투자하는 상품이다. 지난 2021년 운용보수를 전 세계 동일 지수 상품 최저 수준인 0.001%로 인하한 뒤 꾸준히 자금이 유입되고 있다. 금융투자협회에서 공시하는 '총보수·비용비율(Total Expense Ratio·TER)'을 살펴보면 'KBSTAR 미국S&P500'이 연 0.10%, 'KBSTAR 미국나스닥100'은 연 0.14%다. 이는 국내에 상장된 미국 대표지수 추종 상품 중 가장 낮은 수준이다.(2월 말 기준) 총보수·비용비율(TER)이란 운용보수를 비롯한 보수합계에 기타비용과 매매 중계수수료율까지 포함한 것이다. 즉 '실제 투자자가 부담하는 보수비용 수준'을 말한다. 이 값이 낮을수록 ETF를 저렴하게 운

KB자산운용의 'KBSTAR 200위클리커버드콜' 상장지수펀드(ETF)가 출시된 지 9영업일 만에 개인 누적 순매수 100만주를 돌파했다고 19일 밝혔다. 국내 주식을 기초자산으로 한 커버드콜 상품으로는 이례적으로 개인투자자들의 높은 관심을 받고 있다. 배당 매력과 더불어 해외 월 배당 상품 대비 절세 혜택도 갖춰 개인투자자들이 앞다퉈 몰리는 것으로 풀이된다. 지난 5일 상장한 KBSTAR 200위클리커버드콜은 국내 지수를 활용한 ETF 중 처음으로 만기가 1주일 이내로 짧은 콜옵션을 매도하는 '위클리 커버드콜' 전략을 적용한 ETF다. KBSTAR 200위클리커버드콜은 KB자산운용과 한국거래소가 공동 개발한 '코스피200 위클리커버드콜 ATM' 지수를 추종한다. 거래소로부터 지수의 우선적 사용권을 부여받아 상장일로부터 6개월간 지수의 독점적 지위를 가진다. 지수가 산출된 2019년 이후 현재까지 월평균 옵션 프리미엄은 월 3% 수준이다. 특히 지수 산출 후 단 한 번도 1% 미만으

KB자산운용이 대표 타깃데이트펀드(TDF)인 'KB 온국민 TDF' 시리즈가 설정액 1조원을 돌파했다고 13일 밝혔다. KB자산운용의 TDF는 과거 공무원연금공단에 재직했던 김영성 KB자산운용 대표의 노하우가 담겨있다. 지난해 5월 'KB 다이나믹TDF' 시리즈가 합계 수탁고 1조원을 돌파한 데 이어 'KB온국민 TDF' 단일 시리즈 설정액도 1조원을 넘어섰다. 디폴트옵션(사전지정운용제도) 본격 시행 후 KB 온국민 TDF로의 자금 유입은 뚜렷하게 나타나고 있다. 변동성 장세에서도 꾸준히 좋은 성과를 낸 덕택에 지난해에만 1092억원의 자금이 유입됐다. 디폴트옵션 클래스 기준 KB 온국민 TDF 시리즈 5개 빈티지(2035~2055년)의 1년 수익률은 모두 17% 이상을 달성했다. KB자산운용은 저보수로 복리 효과를 극대화하길 원하는 보수적 투자자를 위한 KB 온국민 TDF, 적극적 시장 대응을 원하는 투자자를 위한 KB 다이나믹 TDF 두 가지 상품 시리즈로 시장을 공략하고 있다.

KB자산운용이 지난달 20일 출시한 'KBSTAR 글로벌리얼티인컴' 상장지수펀드(ETF)가 개인 누적 순매수 100만주를 돌파했다고 7일 밝혔다. 시중은행 정기예금 금리가 연 3%대로 떨어지자 다른 연금 투자처를 찾던 개인투자자들이 높은 배당률을 자랑하는 KBSTAR 글로벌리얼티인컴에 몰리는 것으로 풀이된다. 지난해 말 기준 리얼티인컴과 맥쿼리인프라의 연 환산 배당률은 각각 5.3%, 6.2% 수준이다. KBSTAR 글로벌리얼티인컴은 월 배당 리츠의 대명사 미국 리얼티인컴과 국내 1위 인프라 펀드 맥쿼리인프라에 동시에 투자하는 월 배당형 ETF다. 이 상품의 기초지수는 'Solactive Global Realty Income Index'다. 대표적 배당성장 종목인 리얼티인컴가 맥쿼리인프라를 각각 18%씩 포함하고 있다. 이외에도 성장형 글로벌 리츠 8종목을 포함해 총 10종목을 담고 있다. 리얼티인컴은 지난 54년간 월 배당을 지급해왔다. 25년 넘게 배당금도 꾸준히 늘리고 있다.

글로벌 증시 불안과 고금리 기조 지속으로 초단기 상장지수펀드(ETF) 상품, 이른바 '파킹형 ETF'의 인기가 높은 가운데 KBSTAR머니마켓액티브 ETFㅊ가 가장 높은 수익률을 기록했다. KB자산운용은 KBSTAR머니마켓액티브 ETF의 3개월, 6개월 수익률이 각각 1.19%, 2.24%(26일 기준)를 기록했다고 30일 밝혔다. 국내 양도성예금증서(CD)금리, 한국무위험지표금리(KOFR), 머니마켓 상품을 포함한 파킹형 ETF 10종 가운데 가장 높은 수익률이다. 연환산 수익률로는 4%를 넘긴다. 'KBSTAR 머니마켓액티브 ETF'는 법인형 시가평가 머니마켓펀드(MMF)에 준하는 포트폴리오에 개인들도 투자할 수 있도록 ETF로 구현한 상품이다. 3개월 이내 초단기 채권에 투자하며 적극적인 초과수익 추구 전략으로 같은 유형 내에서도 상대적으로 뛰어난 성과를 내고 있다. 파킹형 ETF는 투자 대기자금인 동시에 단기 수익을 추구하는 상품으로 파킹통장과 사실상 동일한 역할을 한다. 과

KB자산운용은 'KBSTAR 미국나스닥100 ETF'가 순자산 3000억원을 돌파했다고 24일 밝혔다. 미국 대표지수인 나스닥에 국내 최저보수(연 0.021%) 수준으로 투자할 수 있다는 점이 투자자들의 관심을 끈 것으로 보인다. 이 ETF(상장지수펀드)는 미국 대표지수 중 하나인 나스닥100에 현물로 투자하는 상품이다. 애플, 구글, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등을 필두로 한 시가총액 상위 100여개 첨단 기술주에 투자한다. 'KBSTAR 미국나스닥100 ETF'에 투자 시 총비용은 연 0.16%로, 국내 상장된 동일지수 추종 상품 중 가장 저렴하다.(2023년말 금융투자협회 기준). 이는 금융투자협회에서 공시하는 '실제 투자자가 부담하는 보수비용 수준'으로, 운용보수를 비롯한 보수합계에 기타비용과 매매 중계수수료율까지 포함한 일체 비용을 의미한다. 지난해 12월부터 분배지급기준일을 1, 4, 7, 10월에서 3, 6, 9, 12월로 변경해 투자 활용도를 높인 것도 특징이다

KB자산운용은 디폴트옵션(사전지정운용제도) 펀드 운용 규모가 1000억원을 돌파했다고 17일 밝혔다. KB자산운용은 다양한 디폴트옵션 전용 상품 라인업을 바탕으로 변동성 장세에서 안정적인 성과를 내고 있다. 연금 대표상품인 '온국민·다이나믹TDF 시리즈'를 비롯해 낮은 위험등급을 바탕으로 저위험 포트폴리오 편입에 적합한 'KB평생연금밸런스 펀드', 자문사의 역량을 더한 'KB드림스타자산배분안정형 펀드' 등의 디폴트옵션 전용 상품들을 갖추고 있다. 현재 31개 저,중,고위험 디폴트옵션 포트폴리오 내에 편입돼 있으며, 지난해에 7개의 디폴트옵션 포트폴리오에 추가로 선정됐다. 에프엔가이드에 따르면 16일 기준 'KB온국민TDF2055(UH)'는 1년 수익률이 21.46%로, 디폴트옵션 펀드 전용 클래스인 'O 클래스'에 속한 85개 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록하고 있다. '온국민TDF(2030·2040·2050·2055)'와 '다이나믹TDF(2030·2040·2050)' 역시 모든