[머니위크 커버]증권사 강추 승부처/ '빌리브 서비스'
대신증권은 올 하반기 투자자들에게 신개념 금융상품 '빌리브 서비스'를 추천했다. 대신증권은 '빌리브 서비스'를 통해 펀드 사후관리 서비스를 제공한다. 펀드투자의 건강도를 점검할 수 있도록 한 것이다.
'빌리브 서비스'는 단순히 고객에게 매매보고서를 발송하는 것이 아니라 개인투자자들이 여러 금융회사에서 거래하고 있는 펀드에 대한 운용성과와 위험 등을 분석 진단해주는 서비스다. 시장상황이나 트렌드가 바뀌었을 경우에는 시장에 대한 시나리오 분석을 바탕으로 알맞은 펀드와 포트폴리오를 추천하기도 한다.
또 대신증권 계좌를 보유한 고객들에게 개인별 맞춤형 투자건강보고서를 제공하고, 해당 펀드의 편입종목이나 펀드매니저 교체 등에 대한 리포트를 지속적으로 제공한다. 투자가들이 보유하고 있는 개별 펀드진단뿐 아니라 전체 펀드 포트폴리오에 대한 종합적인 진단도 함께 받을 수 있다.
'빌리브 서비스'는 대신증권이 지난해 10월 도입한 '금융주치의 서비스'의 하나로 고객의 재무적 행복추구라는 금융주치의 철학이 담겨 있는 상품이다. '빌리브 서비스'를 시작으로 고객서비스 혁신을 보다 강화해 고객, 직원, 회사가 윈윈(win-win)하는 '고객과 상생하는 세계 최고의 신뢰기업'으로 성장해 나가겠다는 것이 대신증권의 각오다.
고영민 대신증권 파이낸셜클리닉 본부장은 "빌리브 서비스는 대신증권의 대 고객 서비스 경쟁력을 획기적으로 강화해 나가는 첫걸음이 될 것"이라며 "이 서비스를 시작으로 새로운 금융상품을 지속적으로 출시해 고객에게 더욱 다양한 혜택을 제공하겠다"고 밝혔다.
한편 대신증권은 지난 6월 11일까지 빌리브 서비스 가입 고객들에게 금리혜택 서비스를 제공했다. 2000만원 이상 공모형펀드에 가입한 고객은 매수금액에 따라 대신국공채 CMA이자를 연 5%에서 최대 연 9%까지 선택해서 받을 수 있으며, 펀드담보대출도 최저 연 1%에서 5%의 금리를 선택해 받을 수 있다. 기존 가입자에 한해 혜택기간은 내년 3월 말까지다. 대신증권은 앞으로도 금리혜택 및 기존의 펀드서비스 외에 더 나은 혜택들을 추가해 나갈 계획이다.