미래에셋자산운용은 연금개시시점(타겟데이트, Target Date)에 근접할수록 위험자산의 비중을 줄여 안정적으로 연금자산을 지킬 수 있는 '미래에셋 평생월급만들기 개인연금펀드 시리즈'를 출시했다고 26일 밝혔다.
타겟데이트(Target Date)형 개인연금펀드는 투자자가 시리즈 내 펀드 가운데 자신의 연금개시시점에 맞는 목표기간(Target Date)을 가진 펀드를 골라 투자하면 펀드가 알아서 운용기간 동안 자동으로 위험자산을 줄이고 안전자산 비중을 조정한다.
연금개시시점에 따른 자동으로 자산배분을 시행하는 펀드는 이미 미국 등 선진국에서는 일반적인 연금자산 투자방법이며, 모닝스타 리서치조사에 따르면 전 세계 약 3410억 달러(약 400조원)의 순자산 규모를 갖는다.
미래에셋 타겟데이트형 개인연금펀드 시리즈는 은퇴시점에 따라 2015년에서 2040년까지 5년 단위로 나눈 6개의 평생월급만들기펀드와 1개의 평생월급받기펀드 등 총 7개 상품으로 구성돼 있다.
미래에셋 평생월급만들기 개인연금펀드는 운용기간 동안 투자자 스스로 상품을 지정하는 대신 펀드 내에서 자동으로 자산 비중을 조절해 자칫 소홀할 수 있는 연금자산관리를 손쉽게 해준다.
이 펀드는 국내외 주식과 채권 등에 투자함과 동시에 재간접 형태로 주식 및 채권 펀드를 편입함으로써 개별종목 투자 위험을 줄일 수 있다. 또한, ETF 투자를 병행해 운용 비용 절감을 통한 장기 수익률을 제고한다.
세제 적격 연금상품으로써 연 400만원 한도의 소득공제 혜택이 있으며, 개인연금 계약이전제도 적용으로 세제상 불이익 없이 가입 금융기관과 상품을 자유롭게 변경할 수 있다.
추연중 미래에셋자산운용 리테일마케팅본부 상무는 “은퇴 생활기간이 길어지면서 개인연금 상품 가입은 안정적인 노후 생활을 위한 선택이 아닌 필수가 됐다”며 “미래에셋 평생월급만들기 개인연금펀드는 은퇴시점이 다가올수록 안전자산에 자동적으로 투자하도록 비중을 조절하는 등 소홀함 없는 연금자산 관리의 해법이 될 것"이라고 말했다.
