머니투데이

미래에셋증권은 '미래에셋 엔터프라이즈 주식형 펀드'를 올 하반기 주력 투자상품으로 추천했다. 이 펀드는 글로벌 핵심 경쟁력을 보유하고 있는 국내 대표기업에 투자한다는 점에서 주목할 만하다. '미래에셋 엔터프라이즈 주식형 펀드'는 거래소 및 코스닥 시장에서 직전년도 말 기준으로 업종 내 시가총액 또는 매출액 기준 상위 5위 이내 기업에 집중 투자한다. 글로벌 경쟁력을 갖춘 대형 우량주와 미래 성장가치가 높은 종목군에 적극적으로 투자한다는 것이 이 펀드의 기본적인 운용전략이다. 일반 국내 주식형 펀드가 벤치마크 지수로 KOSPI지수를 사용하는 것과 달리, KOSPI200 대비 초과수익을 추구하는 점도 이 펀드의 특징이다. KOSPI200은 시가총액 상위 200개 종목을 의미하는 것으로, 업종대표주에 집중 투자한다는 투자전략을 명확히 하기 위해 KOSPI200을 벤치마크 지수로 한 것이다. 미래에셋증권이 과거 데이터를 분석한 결과 업종대표 종목에 집중 투자하는 것이 KOSPI지수나 2,

대신증권은 올 하반기 투자자들에게 신개념 금융상품 '빌리브 서비스'를 추천했다. 대신증권은 '빌리브 서비스'를 통해 펀드 사후관리 서비스를 제공한다. 펀드투자의 건강도를 점검할 수 있도록 한 것이다. '빌리브 서비스'는 단순히 고객에게 매매보고서를 발송하는 것이 아니라 개인투자자들이 여러 금융회사에서 거래하고 있는 펀드에 대한 운용성과와 위험 등을 분석 진단해주는 서비스다. 시장상황이나 트렌드가 바뀌었을 경우에는 시장에 대한 시나리오 분석을 바탕으로 알맞은 펀드와 포트폴리오를 추천하기도 한다. 또 대신증권 계좌를 보유한 고객들에게 개인별 맞춤형 투자건강보고서를 제공하고, 해당 펀드의 편입종목이나 펀드매니저 교체 등에 대한 리포트를 지속적으로 제공한다. 투자가들이 보유하고 있는 개별 펀드진단뿐 아니라 전체 펀드 포트폴리오에 대한 종합적인 진단도 함께 받을 수 있다. '빌리브 서비스'는 대신증권이 지난해 10월 도입한 '금융주치의 서비스'의 하나로 고객의 재무적 행복추구라는 금융주치의

우리투자증권은 ETF를 적립식펀드처럼 손쉽게 투자할 수 있는 'ETF 적립식 자동주문 서비스'를 국내 최초로 실시하고 있다. ETF 적립식 자동주문 서비스는 적립식펀드처럼 매월 약정일에 지정된 ETF를 매수할 수 있는 서비스다. 우리투자증권 계좌를 가진 개인고객이면 누구나 신청할 수 있으며, 서비스 이용에 따른 별도의 수수료 없이 주문 체결 시 온라인 매매 수수료만 지불하면 된다. 일반적으로 ETF는 펀드에 비해 매우 낮은 보수구조를 갖고 있어 적립투자를 할 경우 장기투자효과를 극대화 할 수 있으나, 그동안 자동적으로 적립투자를 할 수 있는 서비스가 없었다. 이에 따라 우리투자증권이 사전 결정된 조건에 따른 자동 주문 방식으로 ETF 적립투자가 가능하도록 서비스를 개발해 선보인 것. 현재 신청 가능한 ETF는 우리자산운용의 KOSEF 블루칩이다. 우리투자증권은 매수대상 ETF를 추후 KOSPI 200을 추종하는 ETF, 채권 ETF, 해외 ETF 등으로 확대할 계획이다. 우리자산운용

대우증권이 꼽은 올 하반기 추천 상품은 `산은 차이나 스페셜 펀드'다. 산은자산운용이 출시한 이 펀드는 중국본토의 내수중심 기업에 집중 투자한다. 환헤지와 관련 원/달러는 헤지하고 위안/달러는 헤지하지 않는 구조다. 또 글로벌운용사인 인베스코(Invesco)의 자문을 받아 운용하기 때문에 안정적인 성과가 기대되는 펀드다. 중국 주식시장이 올해 가장 저조한 성과를 보여주고 있지만, 하반기에는 긍정적인 반전이 예상된다는 점에서 이 펀드에 거는 기대가 크다. 물론 하반기에 중국 정부가 금리인상 및 위안화 절상 등의 추가적인 조치를 내릴 가능성도 있다. 다만 상반기 긴축에 따른 결과로 부동산 가격 하락 등 몇 가지 긍정적인 시그널이 확인된다면 정부의 긴축정책도 중단될 것으로 예상된다. 또 최근의 견조한 수출과 내수 성장세를 감안할 경우 중국 증시가 차츰 상승세로 전환될 가능성이 높다. 이처럼 중국 증시의 긍정적인 흐름을 예상한다면 중국 본토에 투자하는 것이 수익을 내는 데에 유리하다. 홍콩

동양종합금융증권이 올 하반기 유망 투자처로 추천한 상품은 '동양 좋은기업재발견 증권투자신탁1호(주식)'다. 이 펀드는 M&A 매력도 지표에 따라 기업의 내재가치 대비 저평가된 거래소 및 코스닥 주식에 투자한다. 장기적인 관점에서 포트폴리오를 구성해 주가지수 대비 초과 수익을 목표로 안정성과 고수익을 추구하는 상품이다. 또 기존 밸류에이션 지표들이 나타내지 못하는 부분까지 고려함으로써 숨겨진 저평가 종목을 발굴할 수 있다는 게 이 펀드의 특징이다. 기업의 자산가치, 현금창출능력, 경영권 위협 정도 등을 계량화해 M&A 매력도가 어느 정도인지 상대적으로 명확하게 설명할 수 있기 때문이다. M&A 매력도의 정기적인 평가를 통해 지속적으로 포트폴리오를 업데이트하고, 시장 환경 변화 및 투자 패러다임의 변화를 보다 잘 반영하고 있다는 평가다. 최근 M&A 시장은 글로벌 경기 회복에 따른 기업들의 투자심리 회복과 잉여 현금 보유 증가로 인해 투자여력이 증가하고 있다. 국내 대기업들은 성장 동력

지난 4월1일 메리츠증권과 메리츠종합금융이 합병해 새롭게 출범한 메리츠종합금융증권은 출범 후 첫 종금형 상품으로 출시한 'THE CMA plus'에 영업력을 집중하고 있다. 회사 입장에서는 종금사와 증권사의 합병에 따른 시너지 효과를 기대할 수 있고, 고객에게는 기존 증권사에서는 만날 수 없는 안정적이고 고수익이 가능한 상품이기 때문이다. 'THE CMA plus'는 종금형 CMA로 1년 가입 시 최대 연 3.7%의 금리를 받을 수 있는 상품으로, 금액별 한도나 추가 조건 없이 금리가 적용되는 것이 특징이다. 또한 가입고객들은 1인당 5000만원까지 예금자보호를 받을 수 있다. 메리츠종금증권은 CMA 가입고객을 대상으로 1000만원까지 보장되는 전화금융사기(보이스 피싱) 안심보험 무료가입 혜택을 제공한다. 또한 2010년 말까지 고객들에게 전국은행 ATM 출금수수료 및 인터넷 뱅킹 수수료, 입출금 SMS통보서비스 요금도 면제해주는 등 이용의 편리성을 더욱 높였다. 메리츠종금증권 관계

한국투자증권의 '아임유(I'M YOU)'는 고객 맞춤형 신개념 자산관리서비스다. 기존 자산관리서비스가 단품 상품들을 나열해 브랜드화 한 것과 달리 '아임유'는 4가지 유형(공격형 / 적극형 / 중립형 / 안정형)에 맞게 구체적인 자산관리 프로세스를 갖추고 있다는 점이 가장 큰 차이점이다. 특히 한국투자증권이 자체 개발한 증시분석 모델인 KIS 투자시계를 활용해 고객자산의 배분 및 편입자산 선정, 리스크 관리 등을 보다 체계적이고 과학적으로 운용한다. KIS(Korea Investment Securities) 투자시계는 미국, 중국과 한국의 금융 및 실물 경기지표를 바탕으로 상승 초기, 상승 후기, 하락 초기, 하락 후기의 4국면으로 구분, 각 국면별로 위험자산과 안전자산의 최적 투자비중을 결정하게 된다. 상승기에는 위험자산의 비중을 적극적으로 확대해 성장주 및 성장형펀드 중심으로 운용하며, 하락기에는 국공채 등 안전자산 중심으로 운용한다. 주식은 가치주 및 배당주 중심으로 운용해 수

신한금융투자는 올 하반기 추천 상품으로 ‘NH-CA 1.5배 레버리지 인덱스펀드[주식-파생형]’을 꼽았다. 최근 코스피지수가 1700포인트를 회복하면서 추가 상승 기대감이 높아지고 있다. 장기적인 관점에서 증시 상승을 예상하고 있는 투자자들은 일반 주식형펀드나 인덱스펀드에 별다른 매력을 느낄 수 없는 상황이다. 이런 투자자들에게 수익률 면에서 'NH-CA 1.5배 레버리지인덱스 펀드'가 유망한 상품이라는 게 신한금융투자 측의 설명이다. 이 펀드는 선물투자의 증거금을 레버리지로 활용해 일반 코스피200 인덱스 일별 성과의 1.5배를 추구한다. 만약 하루 동안 지수가 10% 올랐다면 펀드는 15%의 수익을 기대할 수 있는 것이다. 다만 선물을 활용해 공격적으로 수익을 추구하는 만큼 투자위험도 높다는 점을 감안해야한다. 상승장에서는 높은 성과를 기대할 수 있지만 하락장에서는 다른 주식형펀드에 비해 하락폭이 커질 수밖에 없다. 또 코스피200 대비 1.5배의 성과를 추구한다고 결과가 반드시

증권사들이 주식투자자들에게 다양하면서도 편리한 투자 환경을 제공하기 위해 온라인 서비스를 강화하고 있다. HTS(홈트레이딩시스템)를 간편하고 실용적으로 활용할 수 있도록 시스템을 대폭 업그레이드 하고, 정보제공 및 상담 서비스의 형태도 다양화하는 추세다. 해외주식 및 해외파생상품 등도 온라인을 통해 거래할 수 있을 정도다. 증권사의 온라인 서비스만 잘 활용해도 훨씬 편하게, 그리고 현명하게 재테크를 할 수 있다. 각 증권사가 추천하는 온라인 서비스는 어떤 것들이 있는지 알아본다. ◆대우증권, '큐웨이네오'로 맞춤형 서비스 대우증권은 HTS '큐웨이네오(Qway NEO)'를 오픈하며, 투자자들에게 맞춤형 온라인 서비스를 제공하고 있다. 기존 HTS의 다양한 콘텐츠를 그대로 승계해 주식 또는 장내 파생상품 거래는 물론 자산관리 시장의 정보와 주문을 지원하게 된 것. '금융상품몰'에서는 펀드, 주가연계증권(ELS), 자산관리계좌(CMA), 소액채권 등의 상품을 테마 및 투자 방식, 스타일

하나대투증권은 올 하반기 유망 상품으로 '하나UBS 실버오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드'를 추천했다. 지난 5월31일부터 판매하고 있는 이 펀드는 목돈을 투자하고 매월 연금식으로 지급 받는 상품이다. 노후 대비의 중요성이 높아지고 있는 요즘 중장년층 투자자들에게 효율적인 재테크 상품으로 평가받고 있다. '하나UBS 실버 오토시스템 월분배식 주식혼합형 펀드' 투자자는 펀드가입 후 매월 투자금액의 0.5%를 분배금으로 지급받는다. 상품 만기는 5년 이상 연간 단위로 지정할 수 있으며, 해지 및 만기 시 잔여 원금과 이익(손실)금을 상환 받게 된다. 또 이 펀드는 오토시스템에 의해 운용되는 시스템 혼합형펀드란 점이 특징이다. 펀드 내 주식투자 전략은 시장 상승 시 매도, 하락 시에는 점진적으로 매수해 시장 변동성에 따른 매매차익과 주식시장의 장기적인 상승에 따른 안정적 수익을 추구하는 것이다. 신탁 자산의 운용은 주식 60% 이하, 채권에 50% 이하를 투자한다. 펀드 보수는 A형이

현대증권이 올 초 선보인 '투자자문사 랩 H-컨설팅(Consulting)'은 전문가 집단(투자자문사)의 자문서비스로 전문성을 강화한 상품이다. H-컨설팅은 투자일임계약을 통한 주식형 랩 상품으로, 8개의 투자자문사가 주식투자전략 및 종목 선정을 통해 모델포트폴리오 운용을 자문하고 그에 따른 운용 및 성과관리는 현대증권 랩운용부에서 담당한다. 상품 유형에는 KOSPI지수를 벤치마크로 하는 성장형(주식투자비중 60~100%)과 절대수익률을 추구하는 자산배분형(주식투자비중 0~100%) 등 두가지가 있다. 최저가입금액은 5000만원으로 현금뿐 아니라 주식을 보유한 상태에서도 가입이 가능하다. 또한 엄브렐라펀드처럼 H-컨설팅의 투자자문사 중에서 자유롭게 자문사를 변경할 수 있다. 변경 시 별도의 수수료는 부과되지 않는다. 랩보수(fee)는 자산기준으로 부과한다. 고객 계좌에서 발생하는 주식매매에 대해서는 매매수수료가 면제된다. H-컨설팅의 가장 큰 특징은 펀드와는 차별화된 주식투자 서비스라

"바쁜 박지성에게 알아서 해주는 랩어카운트 추천해요." 신한금융투자는 최근 2010 남아공 월드컵과 관련해 직원들에게 이색적인 설문조사를 했다. "월드컵 대표선수 중 가장 좋아하는 선수와 그 선수에게 추천하고 싶은 재테크 상품은 무엇이냐?"는 질문을 던진 것. 그 결과 가장 좋아하는 선수로는 단연 박지성 선수가 첫 손에 꼽혔고, 추천하고 싶은 상품에는 ELS, 주식형펀드, 금 등을 제치고 '랩어카운트'가 선정됐다. 박지성 선수가 운동에만 전념해야하니 신경쓰지 않게 알아서 운용해주는 랩어카운트 상품을 추천한다는 것이다. 맞춤형 종합자산관리 서비스인 '랩어카운트(Wrap Account)'가 하반기 금융시장을 강타하고 있다. 변동성 심한 장세에서 갈 길을 잃은 돈들이 앞다퉈 몰려가고 있다. ◆ 펀드부인 '래퍼'로 변신, 왜? '돈은 있는데, 주식 채권 파생상품 등 일일이 찾아다니며 투자하기 귀찮다면?' '시장상황에 따라 민첩한 대응을 원한다면?' 이런 투자자들에게 적합한 상품이 바로 랩어