대형가치주 집중투자..고수익 창출

임상연 기자

2009.12.03 13:51

[놓치기 아까운 '세테크 펀드'] 한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드

한국금융지주(220,000원 ▲4,000 +1.85%)의 자회사인 한국투자증권은 이달 중 가입해야할 절세형 투자상품으로 '한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드'를 추천했다.

'한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드'는 계약기간 10년 이상의 적립식펀드로 만 55세 이상부터 연금으로 수령 받을 수 있는 연금펀드다. 이달 중 이 펀드에 가입하면 퇴직연금 납입액을 포함해 연간 300만원 한도로 소득공제를 받을 수 있다.

다만, 연금수령 시 5.5%의 연금소득세가 발생하고, 매년 받는 연금액이 900만원을 초과할 경우 초과된 금액은 종합소득세와 금융종합소득세에 가산된다. 또 중도해지 시에는 22%의 가산세가 부과된다는 것에 주의해야 한다.

'한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드'는 내재가치 대비 저평가된 주식과 새로운 가치창출 및 증대가 가능한 주식에 집중투자하는 일종의 대형가치주펀드다. 또 장기투자 중심의 포트폴리오를 구성하되 시장 변화에 유연한 대응을 할 수 있도록 주식 비중을 조절하는 것이 특징이다. 실제 이 펀드는 전체 주식자산의 70%를 업종대표주에 투자하고, 나머지 30%는 성과관리 등을 위해 유연하게 투자된다.

투자종목 선별도 남다르다. 기본적으로 장기투자 관점에서 가치주 중심으로 종목을 선별하되 가치의 개념을 확장해 ‘정태적’ 가치개념뿐만 아니라 ‘동태적’ 가치개념까지 분석한다. 기업과 산업구조 변화에서 발생할 수 있는 리스크를 최소화하기 위해서다.

'한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드'의 또 다른 장점은 시장상황에 유연하게 대처할 수 있는 엄브렐러펀드라는 것이다. 연간 4번까지 펀드 전환이 가능하며 국내뿐만 아니라 해외투자도 가능하다. 전환 대상펀드는 국공채연금펀드, 채권형연금펀드, 주식혼합형연금펀드, 주식형연금펀드, 중국연금펀드, 브릭스연금펀드, 글로벌이머징마켓연금펀드 등 총 9개로 시장변화에 능동적으로 대처할 수 있다.

'한국투자골드플랜연금증권전환형1펀드'는 최근 1년 수익률이 54.76%로 우수한 성과를 기록 중이다. 이는 펀드평가사 제로인 기준 상위 15%내에 드는 성적이다.